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专家问答

 

Ο专户理财业务的门槛?
 
现阶段,单一公司/机构类客户或个人高端客户,客户委托的初始资产不得低于3000万元人民币,中国证监会另有规定的除外。多个公司/机构类客户或个人高端 客户参与单个资产管理计划的最低金额为100万元。单个资产管理计划的委托人人数不得超过200人且客户委托的初始资产合计不得低于3000万元。
 
Ο专户理财业务的业务流程是怎样的?

(一) 签订资产管理合同:建信基金管理公司通过全面了解客户的投资目的、投资偏好、投资限制和风险承受能力等基本情况后,为客户量身定制理财方案。在明确各方权 利与义务后,建信基金管理公司与客户、托管银行订立书面的资产管理合同,明确委托资产的投资范围、投资金额、委托期限、管理费率、业绩报酬提取比例等事项。

(二)证监会备案:建信基金管理公司在签订资产管理合同后5个工作日内报中国证监会备案,并由证监会出具无异议函。

(三)开设账户: 由托管人依据投资管理人提供的《特定客户资产管理业务资格的批复》,证监会出具的无异议函,各方签订的《资产管理合同》,并根据《特定资产管理合同内容与 格式指引》的规定,委托财产的资金账户与证券账户的"持有人名称"一项为:"基金管理公司名称--托管人名称--××(委托人名称)××投资组合××号"
例如:"建信基金管理公司--建设银行--XX集团稳健投资组合1号"。
 
(四)日常投资管理:投资经理和投资顾问为客户提供全面、专业的资产管理服务。包括但不限于按照资产管理合同的约定,管理委托资产,进行委托资产的估值与清算,定期编制并向客户报送委托资产的投资报告,并对报告期内的投资运作等情况做出说明。

(五)到期清算:按照资产管理合同约定,到期清算资产委托人的本金和投资收益,以及资产托管人、资产管理人的管理费用
 
Ο如何购买建信公司"一对多"产品?向哪些机构购买?
 
 根据证监会《关于基金管理公司开展特定多个客户资产管理业务有关问题的规定》,基金管理公司可以自行销售资产管理计划,或者委托有基金销售资格的机构代理销 售资产管理计划。建信基金管理公司的基金产品是通过直销或银行代销的方式出售的,因此客户可以通过400-81-95533来咨询或可在当地的指定银行销 售点进行购买基金产品。
 
 
Ο专户理财业务的优势?

 (一) 产品量身定制。基金管理公司(资产管理人)可以根据客户需要,为其分析财务状况,量身定制符合其风险收益偏好、投资期限匹配的个性化投资产品。产品资产结 构更加合理,有利于吸引机构客户参与理财。
 
(二)投资范围和策略灵活。特定客户资产管理业务可以根据客户需要,在法律法规允许的范围内灵活设定投资范围和 投资策略。
 
(三)独立运作保证投资风格不漂移。由于投资目标明确,特定客户资产管理业务可以保证实际投资风格与既定投资方针不会出现较大的漂移。
 
(四)独立的信息报告和监控体系。特定客户资产管理业务的信息报告和风险监控可以根据客户需要量身定制,并且与公募基金严格区分,从而更好地满足特定客户对财产管 理的个性化定制需求。
 
 (五)与客户沟通交流顺畅。特定客户资产管理业务配有专职的账户投资经理和投资顾问,能够实现与特定客户密切的沟通交流,客户可以与 基金管理公司共同认识资本市场、共同成长,实现资产保值增值的投资目标。
 
Ο一对多专户理财收益一定比公募基金高吗?有没有牺牲公募基金照顾专户理财账户的可能?
 
建信基金管理公司绝不会牺牲公募基金来照顾专户理财账户。专户理财是为客户量身定做的理财产品,目的是满足客户个性化的投资,理财需求,不一定带来高于公募 基金的收益。根据中国证监会的有关法律规定:防范和严禁基金管理公司进行利益输送。因此,作为投资管理人,我们会公平的对待公募基金和专户理财产品。这种 公平,包括公司研究平台,各种相关资源使用,和交易等各方面的公平。

 

    工信部备案图片         中国证监会         中国证券投资基金业协会    
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